士業DX連載 第4回:会計・労務編
1. はじめに:「記帳代行」から「コンサルティング」へ
税理士・会計士・社労士の業務は、AI・クラウド化により大きな転換期を迎えています。
従来の業務モデル:
- 記帳代行:顧問先から資料を受け取り→手入力→月次決算
- 給与計算:タイムカード回収→Excel入力→給与明細印刷・郵送
- 社保手続き:紙書類作成→役所に持参
DX後の業務モデル:
- 自動仕訳:銀行・クレカ連携で80%自動化→確認のみ
- 給与計算:従業員がスマホで入力→自動計算→電子配信
- 社保手続き:クラウド上で完結→e-Gov自動申請
今回は、この転換を実現する2つのツールを徹底解説します。
2. 【会計自動化】マネーフォワード クラウド:銀行連携で記帳を劇的に削減
基本情報
提供元: 株式会社マネーフォワード 導入実績: 利用事業者数40万事業者以上（2025年
2月時点） (参考:Money Forwardクラウド)
士業向けサービス: 公認メンバー制度あり(自社用アカウント1社分無料) (参考:マネーフォワード公認メンバー制度)
料金(顧問先向け・2025年6月改定)
- ひとり法人プラン:年額一括支払い 29,760円（月払い：3,980円/月）
- スモールビジネスプラン:年額一括支払い 53,760円（月払い：5,980円/月）
マネーフォワードが解決する課題
課題1:記帳代行業務の膨大な工数 従来は顧問先から領収書・通帳コピーを受け取り、1件ずつ手入力。月20時間以上の作業時間がかかる事務所も。
課題2:顧問先とのデータのやり取り Excelファイルをメール添付→修正→再送→また修正…の繰り返し。
課題3:リアルタイムな経営数値の把握が困難 月次決算が翌月15日→経営判断が遅れる。
主な機能
銀行・クレカ自動連携
- 3,600以上の金融機関と連携
- 取引データを自動取得→AIが勘定科目を推測
- 一度仕訳ルールを設定すれば、以降は自動仕訳
リアルタイムデータ共有
- 税理士と顧問先が同じクラウド上のデータを閲覧
- 顧問先が入力→即座に税理士が確認・修正可能
他サービスとの連携
- マネーフォワード クラウド給与、経費、請求書など
- 会計データから給与・経費が自動連携
実務での活用シーン
税理士事務所での記帳代行
【従来】領収書を受け取る→手入力(月20時間)→仕訳チェック(月5時間)
【DX後】銀行連携で自動仕訳→確認のみ(月3時間)
削減:月22時間 = 年間264時間顧問先とのデータ共有
【従来】Excel送付→修正依頼→再送→また修正...
【DX後】クラウド上で双方が同時に閲覧・修正→即座に反映税理士向け公認メンバー制度
特典:
- 自社用アカウント1社分無料
- 顧問先への導入支援(専任担当者が同行)
- 導入件数に応じた報酬支払い
導入のメリット
・記帳作業時間を大幅削減
・リアルタイムで顧問先の経営数値を把握
・「記帳代行」から「経営コンサル」へのシフトが可能
3. 【労務管理】SmartHR:年末調整のペーパーレス化で残業を劇的削減
基本情報
提供元: 株式会社SmartHR 導入実績: 70,000社以上(2025年1月突破)、7年連続シェアNo.1 (参考:SmartHR公式プレスリリース 2025年1月)
料金: 従業員数と課題に合わせた月額プラン(要見積もり) 無料プラン: あり(従業員30名まで)
SmartHRが解決する課題
課題1:年末調整の膨大な作業量 紙配布→従業員が記入→回収→不備確認→再提出依頼… 繁忙期には連日の残業。
課題2:入退社手続きの煩雑さ 社会保険・雇用保険の加入・喪失手続き。役所に行く時間がもったいない。
課題3:従業員情報の散在 ExcelやPDFに情報が散らばり、「あの従業員の住所、どこだっけ?」
主な機能
年末調整のペーパーレス化
- 従業員がスマホで扶養家族情報を入力
- 保険料控除証明書もスマホで撮影→自動取り込み
- AIが不備をチェック→自動で従業員に再入力依頼
社保手続きの電子申請
- 入社・退社時の社会保険・雇用保険手続きをWeb完結
- e-Gov(電子政府)と連携→役所に行く必要なし
- 決定通知書も電子データで受領
従業員情報の一元管理
- 入社時の情報入力→以降は自動で各種書類に反映
- 住所変更も従業員自身がマイページから更新
実務での活用シーン
社労士事務所での年末調整
【従来】紙配布・回収・チェック(月50時間)→連日残業
【DX後】従業員がスマホで入力→自動チェック(月5時間)
削減:月45時間 = 年間540時間社保手続きの効率化
【従来】書類作成(30分)→役所に持参(往復1時間)
【DX後】SmartHRで入力(10分)→e-Gov自動申請導入のメリット
・年末調整業務を大幅削減
・役所に行く時間ゼロ
・従業員満足度向上(スマホで簡単入力)
4. まとめ:「作業者」から「戦略パートナー」へ
2つのツールがもたらす変革
マネーフォワード: 記帳代行の自動化→経営コンサルティングへの時間創出
SmartHR: 労務手続きの効率化→戦略的人事へのシフト
DXの真の目的
「作業時間の削減」だけではなく、「付加価値業務への時間創出」です。
- 記帳代行 → 経営改善提案
- 給与計算 → 人事制度設計
- 社保手続き → 働き方改革支援
次回予告
第5回:【登記・許認可・現場編】外回り・現場作業をラクにするモバイル活用
次回は、司法書士、行政書士、土地家屋調査士など「現場」がある職種に特化したツールを深掘りします。
決済現場での即時PDF化、測量データの自動連携など、「事務所に戻ってからの仕事」を削減する方法をご紹介します。
